Любезно искаме да Ви уведомим, че в качеството си на посредник при осъществяване на сделки с недвижими имоти, ИМОТЕН ЦЕНТЪР БЪЛГАРИЯ 2021 ООД се явява задължено лице по чл. 4, т. 18 от Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) и чл. 9, ал. 2 от Закона за мерките срещу финансиране на тероризма (ЗМФТ).

 Съгласно цитираните закони, преди сключването на „СПОРАЗУМЕНИЕ ЗА УСЛОВИЯ ПО ПРЕДОСТАВЯНЕ НА ПОСРЕДНИЧЕСТВО ПРИ ЗАКУПУВАНЕ НА НЕДВИЖИМ ИМОТ“, „СПОРАЗУМЕНИЕ ЗА ПОСРЕДНИЧЕСТВО ПРИ ПРОДАЖБА НА НЕДВИЖИМ ИМОТ“, „ЕКСКЛУЗИВЕН ДОГОВОР ЗА ПОСРЕДНИЧЕСТВО“, „ДОГОВОР ЗА ГАРАНЦИЯ“, „СПОРАЗУМЕНИЕ ЗА ДЕПОЗИТ С КОЛЕГА“ и други документи, както и при сделки за отдаване под наем на недвижим/и имот/и, при които месечният наем възлиза на или надвишава 10 000 евро или тяхната равностойност в различна валута, сме длъжни да извършим комплексна проверка, включваща идентифициране на клиентите, като за целта ще изискваме от Вас следните документи:

• Копие на документ за самоличност /лична карта – за български физически лица или паспорт – за чуждестранни физически лица; при наличие на документ, удостоверяващ пребиваването на чужди граждани на територията на Република България се снема копие и на същия/
• Копие на документ за самоличност на законен представител/и и на действителен/и собственик/ци (за юридическо лице)
• Копия на пълномощно, на документ за самоличност на пълномощника, при наличие на упълномощено лице, което да Ви представлява.
• Декларация по чл. 42, ал. 2, т. 2 от ЗМИП за видна политическа личност, с която декларирате, че не попадате в категориите по чл. 36, ал. 2, чл. 36, ал. 5, както и че през последните 12 месеца не сте попадали в някоя от тези категории или респективно попадате в някоя от изброените категории. Декларацията се попълва от клиент – физическо лице, от физически лица в качеството им на представляващи и действителни собственици на капитала на юридическо лице.
• Декларация по чл. 59, ал. 1, т. 3 от ЗМИП за действителен собственик на капитала на юридическо лице. Тази декларация се попълва в случай, че клиента юридическо лице не е подал декларация по чл. 63, ал. 4 в Търговския регистър към Агенция по вписванията или ако действителните собственици не са вписани като съдружници или еднолични собственици на капитала на дружеството.
• Декларация по чл. 66, ал. 2 от ЗМИП за произход на средствата при закупуване на недвижим имот, както и при наемане на недвижим имот на стойност на месечния наем на или над 10 000 евро, която се попълва от физически и от юридически лица при спазване на съответните изисквания на закона за пълно, точно и ясно посочване на паричните средства, които ще бъдат използвани за покупка/наем на имота.
• Информационен въпросник за клиент – юридическо или физическо лице.

Предоставените от Вас документи, респективно копия на същите ще бъдат съхранявани надлежно и ще бъдат използвани единствено при извършване на проверки от компетентните държавни органи в лицето на Дирекция „Финансово разузнаване“ на Държавна агенция „Национална сигурност“. Поради което, обработването на личните данни за целите на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма се смята за въпрос от обществен интерес, съгласно Регламент (ЕС) 2016/679 и не може да бъде ограничено от изискванията на чл. 12 – 22 и чл. 34 от същия регламент (чл.83, ал. 2 ЗМИП). Можете да сте спокойни за сигурността на Вашите лични данни, защото ИМОТЕН ЦЕНТЪР БЪЛГАРИЯ 2021 ООД обработва вашите лични данни, спазвайки всички изисквания на Закона за защита на личните данни и GDPR.

 За Ваше улеснение представяме цялата информация относно обработваните категории лични данни, правните основания за обработването, категориите получатели и сроковете за съхранение за всяка една от целите на обработването в секция на сайта Политика на поверителност и защита на личните данни.

 Съгласно чл. 4 от ЗМИП всички задължени лица (в т.ч. финансови институции, агенции за недвижими имоти, нотариуси, и други) са длъжни да идентифицират клиентите си чрез представяне на официален документ за самоличност и снемане на копие от него (чл. 53, ал. 1 от ЗМИП). Като идентификацията на лицата включва клиенти – физически лица, законните представители и действителните собственици на търговските дружества. За юридическите лица, регистрирани по българския търговски закон се събират публично достъпни документи като актуална справка за общия статус на дружеството, актуален устав, дружествен договор и т.н., както и актуална справка на действителните собственици на капитала и представляващите дружеството. Съответните справки и документи се архивират и също се съхраняват за целите на посочените закони.

 При сключване на Договор или Споразумение с ИМОТЕН ЦЕНТЪР БЪЛГАРИЯ 2021 ООД чрез електронно изявление, електронен подпис или чрез друга форма без присъствието на клиента освен посочените документи е възможно да се изискват и допълнителни такива с оглед спазване на законовите разпоредби.

Трябва ли да позволя да се вземе копие от личната ми карта и това не противоречи ли на Закона за защита на личните данни?

Да, трябва, тъй като ИМОТЕН ЦЕНТЪР БЪЛГАРИЯ 2021 ООД е задължено лице по ЗМИП и такива са изискванията на закона.

Всички лица по чл. 4 от ЗМИП (в т.ч. банки, нотариуси, агенции за недвижими имоти и много други) са длъжни да идентифицират клиентите си чрез представяне на официален документ за самоличност и снемане на копие от него (чл. 53, ал. 1 от ЗМИП).

Това не противоречи на другите закони и на европейския регламент GDPR. Първо, защото ЗМИП и Законът за мерките срещу финансирането на тероризма са специални закони, които целят превенция на изпирането на пари и финансирането на тероризма и Законът за защита на личните данни не се прилага в тези случаи (за справка чл.1, ал.5 ЗЗЛД).

Освен това, чл.83, ал.2 от ЗМИП гласи, че обработването на лични данни за целите на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма се смята за въпрос от обществен интерес съгласно Регламент (ЕС) 2016/679 (GDPR) и не може да бъде ограничено от изискванията на чл. 12 – 22 и чл. 34 от същия регламент.

Но дори и в този случай ние сме задължени да осигурим пълната защита на всички лични данни, които ни предоставяте. В чл. 83, ал. 1 от ЗМИП изрично е записано, че по отношение на обработването на лични данни за целите на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма се прилагат GDPR и Закона за защита на личните данни.

Защо са нужни копия от лични документи на законните представители на юридическо лице?

чл. 54, ал. 7 от ЗМИП гласи следното: По отношение на законните представители на клиент – юридическо лице или друго правно образувание, пълномощниците и другите физически лица, които подлежат на идентифициране във връзка с идентификацията на клиент – юридическо лице или друго правно образувание, се прилага чл. 53 на ЗМИП.

Защо е нужно да предоставям данни за действителните собствениците на юридическо лице?

Чл. 59 от ЗМИП изисква идентифицирането на всяко физическо лице, което е действителен собственик на клиент – юридическо лице.

Чл. 61 ал. 2 от ЗМИП гласи: Когато лицата по чл. 4 предприемат мерки за комплексна проверка на клиента в съответствие с изискванията на този закон и правилника за прилагането му, учредените на територията на Република България юридически лица и други правни образувания, които встъпват в делови взаимоотношения или извършват случайна операция или сделка със или чрез тях, и физическите лица за контакт по чл. 63, ал. 4, т. 3 са длъжни да предоставят на лицата по чл. 4 информация относно своите действителни собственици, изискуема по този закон.

Защо е необходимо клиентите – физически лица, както и действителните собственици на клиент – юридическо лице, да попълват декларация за видна политическа личност (по чл. 42, ал. 2, т. 2 от ЗМИП)?

Чл. 36, ал.1 ЗМИП: Лицата по чл. 4 прилагат мерки за разширена комплексна проверка по отношение на потенциални клиенти, съществуващи клиенти и действителни собственици на клиент – юридическо лице или друго правно образувание, които са видни политически личности в Република България, в друга държава членка или в трета държава, или в международни организации, както и по отношение на потенциални клиенти, съществуващи клиенти и действителни собственици на клиент – юридическо лице или друго правно образувание, които са свързани с такива видни политически личности.

Именно за да знаем дали трябва да направим разширена комплексна проверка, следва да получим декларация, с която да установим дали даден клиент е видна политическа личност.

Кои лица са видни политически личности?

Моля, вижте подробния списък, за да определите дали попадате в категорията видна политическа личност или свързано лице.

Чл. 36. ал. 2 от ЗМИП гласи:

Видни политически личности по смисъла на ал. 1 са физически лица, които изпълняват или на които са били поверени следните важни обществени функции:

1. държавни глави, ръководители на правителства, министри и заместник-министри или помощник-министри;
2. членове на парламенти или на други законодателни органи;
3. членове на конституционни съдилища, на върховни съдилища или на други висши органи на съдебната власт, чиито решения не подлежат на последващо обжалване освен при изключителни обстоятелства;
4. членове на сметна палата;
5. членове на управителни органи на централни банки;
6. посланици и управляващи дипломатически мисии;
7. висши офицери от въоръжените сили;
8. членове на административни, управителни или надзорни органи на държавни предприятия и търговски дружества с едноличен собственик – държавата;
9. кметове и заместник-кметове на общини, кметове и заместник-кметове на райони и председатели на общински съвети;
10. членове на управителните органи на политически партии;
11. ръководители и заместник-ръководители на международни организации, членове на управителни или надзорни органи в международни организации или лица, изпълняващи еквивалентна функция в такива организации.

(3) Категориите, определени в ал. 2, т. 1 – 7, включват съответно и доколкото е приложимо длъжности в институциите и органите на Европейския съюз и в международни организации.

(4) Категориите, определени в ал. 2, т. 1 – 8, не включват длъжностни лица на средно или по-ниско ниво.

(5) За целите на ал. 1 за “свързани лица” се смятат:

1. съпрузите или лицата, които живеят във фактическо съжителство на съпружески начала;
2. низходящите от първа степен и техните съпрузи или лицата, с които низходящите от първа степен живеят във фактическо съжителство на съпружески начала;
3. възходящите от първа степен и техните съпрузи или лицата, с които възходящите от първа степен живеят във фактическо съжителство на съпружески начала;
4. роднините по съребрена линия от втора степен и техните съпрузи или лицата, с които роднините по съребрена линия от втора степен живеят във фактическо съжителство на съпружески начала;
5. всяко физическо лице, за което се знае, че е действителен собственик съвместно с лице по ал. 2 на юридическо лице или друго правно образувание или се намира в други близки търговски, професионални или други делови взаимоотношения с лице по ал. 2;
6. всяко физическо лице, което е едноличен собственик или действителен собственик на юридическо лице или друго правно образувание, за което се знае, че е било създадено в полза на лице по ал. 2.

При възникнали въпроси от Ваша страна не се колебайте да се свържете с нас!